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Práctica: Reconciliación de la Chequera

¿Le gustaría practicar la reconciliación de su estado de cuenta mensual con su registro de chequera? Mientras algunas personas clasifican la reconciliación de su chequera a la par de sacarse una muela, en realidad no es complicado.

En las siguientes paginas encontrará:

Un ejemplo del registro de chequera
Un ejemplo del estado de cuenta
Una hoja de trabajo en blanco para la reconciliación
La hoja de reconciliación ya completa (no mire las respuestas)

Imprima estas páginas y llene o la hoja de trabajo para la reconciliación a mano o use, por Internet, la Calculadora para Reconciliar la Chequera.

Ejemplo del Registro Completo de la Chequera

PARTIDO NO.

FECHA

DESCRIPCION DE LA TRANSACCION

SUBSTRACCIONES CANTIDAD DE PAGO

√

CARGOS

ADICIONES CANTIDAD DE DEPOSITO

SALDO

ITEM NO.	DATE	TRANSACTION DESCRIPTION	SUBTRACTIONS AMOUNT OF PAYMENT		√	*FEE*	ADDITIONS AMOUNT OF DEPOSIT		BALANCE
ITEM NO.	DATE	TRANSACTION DESCRIPTION	SUBTRACTIONS AMOUNT OF PAYMENT		√	*FEE*	ADDITIONS AMOUNT OF DEPOSIT		500	00
6801	9/1	Athletic Shoe Co.	55	63					55	63
		Zapatillas para Correr							444	37
	9/4	Cheque del Sueldo					235	00	235	00
		Deposito Directo							679	37
6802	9/6	Food 'n Shop	22	36					22	36
		Víveres							657	01
6803	9/10	Cooperativa	25	00					25	00
		Efectivo							632	01
	9/17	Cajero Automático	15	00		.50			15	50
		Efectivo							616	51
	9/18	Cheque del Sueldo					355	00	355	00
		Deposito Directo							971	51
	9/23	Energy Plus Utility	26	75					26	75
		Pago automático de energía eléctrica							944	76
6804	9/28	Maria Dayson	23	00					23	00
		Lecciones de violín							921	76
	9/28	Best-Mart					35	50	35	50
		Cheque con Reembolso							957	26

Ejemplo de Estado de Cuenta

ESTADO DE CUENTA DEL MIEMBRO

Su Cooperativa
Cualquier Ciudad, USA

Página 1 de 1

Thomas B. Anderson
2063 Pleasant Rd
Anywhere, USA 12345

Statement Closing Date
(Fecha de Cierre en septiembre)
September 30, 20XX

PREMIUM SHARE DRAFT ACCOUNT
(CUENTA CHEQUERA PREMIUM)

Beginning Balance on August 30, 200XX
(Saldo Inicial al 30 de agosto de 20XX)

$ 500.00

Deposits and other additions
(Depósitos y otras adiciones)
+590.00

Checks paid and other subtractions
(Cheques pagados y otras substracciones)
-122.88

Trans.
Date

Description

Debits

Credits

New
Balance

*Fecha Trans.*	*Descripción*	*Debitos*	*Créditos*	*Saldo Nuevo*
8/30	Beginning balance (Saldo Inicial)			500.00
9/01	Check No. 6801	55.63		444.37
9/04	ACH: Payroll (ACH: Sueldo)		235.00	679.37
9/10	Check No. 6803	25.00		654.37
9/17	ATM: Withdrawal S51491 6 (ACH: Retiro)	15.50		638.87
9/18	ACH: Payroll		355.00	993.87
9/23	ACH: Energy Plus Utility	26.75		967.12
9/30	Closing balance (Saldo Final)			967.12

Hoja de Trabajo en blanco para la Reconciliación

RECONCILIACION DE LA CHEQUERA

CHEQUES EN CIRCULACION

NUMERO	CANTIDAD










TOTAL

SALDO FINAL QUE MUESTRA EL ESTADO DE CUENTA	_______________
MÁS DEPOSITOS NO INDICADOS EN EL ESTADO DE CUENTA	_______________
SUB TOTAL	_______________
MENOS TOTAL DE CHEQUES EN CIRCULACIÓN	_______________
ES IGUAL A SALDO FINAL AJUSTADO	_______________

El saldo final ajustado mostrado arriba debe concordar con el saldo mostrado en su registro de cheques.

Nota: Asegúrese de deducir cualquier cargo, cobro, o retiro indicado en su estado de cuenta (pero no en su registro de cheques) que pueda aplicar a su cuenta. También, asegúrese de agregar cualquier dividendo o cualquier depósito indicado en su estado de cuenta (pero no presente en su registro) que aplique a su cuenta.

Hoja de Trabajo en blanco para la Reconciliación Completada

RECONCILIACION DE LA CHEQUERA

CHEQUES EN CIRCULACION

NUMERO	CANTIDAD
6802	22	36
6804	23	00








TOTAL	45	36

SALDO FINAL QUE MUESTRA EL ESTADO DE CUENTA	_____967.12_____
MÁS DEPOSITOS NO INDICADOS EN EL ESTADO DE CUENTA	______35.50_____
SUB TOTAL	___1,002.62_____
MENOS TOTAL DE CHEQUES EN CIRCULACIÓN	______45.36_____
ES IGUAL A SALDO FINAL AJUSTADO	_____957.26_____

El saldo final ajustado mostrado arriba debe concordar con el saldo mostrado en su registro de cheques.